La Superintendencia de Bancos de Panamá ( SBP) ordenó la suspensión de las operaciones del Banco Universal , por irregularidades y la falta de cumplimiento a las indicaciones y restricciones impuestas por ese regulador financiero.
A continuación les presentamos 12 claves para entender este caso.
1) ¿Cuándo se fundó Banco Universal?
Inicia operaciones el primero de diciembre de 1994. Antes de ese año, operaba como una cooperativa en Chiriquí.
2) ¿De quién es el banco?
El accionista mayoritario es el empresario Veragüense, Felipe "Pipo" Virzi, y su familia. Según consta en el Registro Público, como directores del banco figuran José Virzi López -presidente y representante legal-, Elvira Virzi Vallarino, Gabriel Barletta De la Guardia y Manuel Moralez Diez, hermano, hija y yernos de "Pipo" Virzi. También están Ofelia Méndez Moreno, Alberto José Paredes Villegas, Dora Pérez Balladares y José Virzi Saint Malo, éste último, sobrino de "Pipo" Virzi.
3) ¿Cuántas sucursales tiene el Banco Universal?
Tiene 11 en todo el país, cuatro en la ciudad capital y siete en las provincias. Emplea a 272 personas.
4) ¿Qué tan grande es el banco?
Es un banco pequeño, si se tiene en cuenta que en depósitos líquidos tiene $56 millones ($56.000.000). La banca panameña registra al 31 de marzo de este año depósitos por $9 mil 344 millones ($9.344.000.000).
5) ¿Están en riesgo de ser intervenidos otros bancos en Panamá?
Las autoridades fueron contundentes ayer al decir que no. Al respecto, Gustavo Villa, secretario general de la SBP dijo: "El caso de Banco Universal es un caso aislado. Las fallas en su gobierno corporativo son muy fuertes. Sin embargo, el sistema financiero de Panamá es un sistema sólido y seguro".
6) ¿Cuántas cuentas resultan afectadas con la intervención del regulador?
El banco tiene 22 mil 400 cuentas de menos de $10 mil. Representan casi $13 millones. El banco tiene activos líquidos por 56 millones, por lo que el dinero de los ahorristas está garantizado.
7) Tengo dinero en el Banco Universal, ¿puedo ir a retirarlo?
De momento no. Las sucursales de Banco Universal no están atendiendo a clientes y los cajeros de la entidad están fuera de servicio.
8) ¿Cuándo puedo ir a retirar mi dinero?
LA SBP todavía no ha dado una fecha para que los ahorristas puedan ir a retirar sus fondos.
9) ¿Por qué intervinieron el banco?
La SBP dio diferentes razones. Según dieron a conocer en una rueda de prensa, Banco Universal tenía una "frágil debilidad financiera, débil gestión de riesgo e inadecuados controles internos".
10) ¿Cuáles otros motivos llevaron a la intervención del banco?
La mañana del 28 de mayo la Fiscalía Tercera Anticorrupción le ordenó al banco la congelación de varias cuentas y se abstuvo de darle cumplimiento. Esa tarde, según la constancia que tiene la SBP de una cuenta que debía estar congelada, se transfirieron $323 mil.
Las autoridades han dicho que Banco Universal también ignoró las exigencias del regulador bancario. Desde el 16 de diciembre de 2014, la SBP prohibió hacer nuevas transacciones con personas cercanas al banco, debido a la concentración de créditos en empresas vinculadas a la familia Virzi. Entre el 28 de mayo y el 1 de junio de 2015, el banco prestó a empresas vinculadas a los directores del banco $10 millones.
Otros motivos que originaron la intervención pueden ser leídos directamente en un documento oficial emitido por la SBP que puede ser consultado pulsando aquí.
11) ¿Es primera vez que Banco Universal está en la palestra pública?
No. En 2013, un cheque de este banco por $12.2 millones se utilizó para recapitalizar la fallida casa de valores Financial Pacific.
También entre las cuentas bancarias halladas al exdirector del Programa de Ayuda Nacional (PAN) Rafael Guardia Jaén se encontraron depósitos en el Banco Universal.
12) ¿Qué va pasar ahora?
Jaime de Gamboa Gamboa ha sido designado por la SBP como interventor. Desde ayer tiene un plazo de 30 días para analizar y determinar en detalle la realidad financiera de la entidad bancaria. Durante este momento los empleados del banco seguirán cobrando sus sueldos, pero los directivos de la entidad no podrán acceder al "pago de comisiones ni salarios ni dietas y demás estipendios".
Con información de Yolanda Sandoval.
