La próxima semana Panamá presentará ante el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) los avances en el cumplimiento del plan de acción pactado en 2019 para abordar las deficiencias en el régimen de prevención de blanqueo de capitales.
El viceministro de Finanzas, Jorge Luis Almengor, comentó a este diario que el encuentro -denominado cara a cara- se celebrará el próximo lunes 25 de abril en Trinidad y Tobago.
El país llevará los avances logrados hasta la fecha, como la puesta en marcha del registro único de beneficiarios finales, un sistema en el que los agentes residentes deben cargar información sobre los beneficiarios finales de sociedades anónimas y fundaciones de interés privado.
Con este tipo de registros, las autoridades pueden acceder de manera más fácil a información sobre las personas naturales que controlan las estructuras jurídicas, lo que debería ayudar en las investigaciones de delitos financieros y en la cooperación internacional del país.
“Nuestra idea para este cara a cara es mostrar el lanzamiento del registro, la población del mismo con cierta información que ha sido registrada por abogados y un plan de continuo avance en el registro de información para los próximos meses. Esto será un avance importante en el cumplimiento de una de las acciones”, sostuvo.
La herramienta es administrada por la Superintendencia de Sujetos No Financieros y en esta primera fase se está invitando a firmas de abogados para que carguen la información de sus clientes.
Almengor dijo que otro avance es el incremento en auditorías y sanciones por incumplimiento de la Ley 23 de 2015, que creó el régimen de prevención de lavado de capitales. “Habiendo pasado los meses más complejos de pandemia, que teníamos restricciones de movilidad, estamos siendo mucho más proactivos en los procesos de revisión, de audito y fiscalización de la normativa. Hemos visto casos de sujetos no financieros obligados que han reincidido en incumplimiento y eso es objeto de investigación y de sanción de parte del organismo regulatorio”, planteó.
Panamá y la lista gris. Fechas relevantes
Junio 2014
Panamá ingresa en la lista gris del GAFI.
Feb. 2016
Panamá sale de la lista en un periodo de 20 meses, menos de dos años.
Junio 2019
Panamá ingresa nuevamente en la lista gris por falta de efectividad. En la próxima plenaria de junio de 2022 se cumplirán tres años de presencia en la lista.
El ente regulador de los sujetos no financieros nació de la mano de la Ley 23 de 2015 como una intendencia adscrita al Ministerio de Economía y Finanzas y desde 2020 se convirtió en la Superintendencia de Sujetos No Financieros.
A pesar del avance en la creación del engranaje institucional, Almengor reconoce que la entidad debe crecer para poder ampliar la capacidad de supervisión, ya que en el sector no financiero se concentran algunas de las tareas pendientes para mejorar el régimen de prevención.
Panamá regresó a la lista gris del Grupo de Acción Financiera (GAFI) en junio de 2019 por la falta de efectividad en la lucha contra el blanqueo de capitales.
El país acordó entonces un plan de acción con el organismo internacional para abordar las deficiencias detectadas.
De los 15 puntos que contiene el plan, 7 aún no tienen un nivel sustancial de cumplimiento. Entre las tareas pendientes están las acciones para asegurar sanciones efectivas, proporcionales y disuasivas en respuesta a violaciones del régimen de lavado de activos; tener información adecuada, precisa, verificada y actualizada sobre los beneficiarios finales; y demostrar capacidad para investigar y perseguir el blanqueo de capitales que implique delitos fiscales en el extranjero.
En las dos últimas evaluaciones efectuadas por el GAFI, en octubre de 2021 y en marzo de 2022, el organismo mostró su preocupación porque el país no había completado el plan de acción pese a que las fechas habían expirado en enero de 2021.
En octubre, Marcus Pleyer, presidente del GAFI, mencionó en una conferencia de prensa que si no observaban suficiente nivel de avance, considerarían incluir a Panamá en la lista negra, en la que solamente están Irán y Corea del Norte, una advertencia que no se ha materializado a la fecha.
En marzo, por su parte, el organismo instó a Panamá a demostrar rápidamente un avance significativo en el plan de acción para junio. Será entonces, al término de la segunda reunión plenaria del año, cuando se conocerán los resultados de la evaluación que hace GAFI sobre los avances que presentará Panamá la próxima semana.
Asesoría técnica
El abogado Carlos Barsallo consideró que el lanzamiento del registro de beneficiarios finales supone un avance, al pasar de estar contemplado en la ley a ser una realidad, pero también apuntó que el GAFI evalúa la efectividad del sistema y que para lograr esto se debe asegurar que la información cargada en el mismo sea veraz y esté actualizada.
El abogado apuntó que está haciendo una diferencia en el avance de Panamá el hecho de contar con “múltiples fuentes de asesoría técnica”, como profesionales con experiencia en el GAFI, organizaciones como el Banco Mundial, el Global Facility de la Unión Europea y el Royal United Services Institute de Reino Unido.
Almengor dijo que para la plenaria de junio se prevé la participación del ministro de Economía y Finanzas, Héctor Alexander, para mostrar el compromiso del país.
El objetivo del Gobierno para este año es lograr avances en los cara a cara de abril y septiembre, y poder solicitar entonces al GAFI que visite el país para hacer una auditoría integral en la jurisdicción.
“Si se dan esos pasos, estaríamos encaminados a que ellos consideren que hemos completado las acciones establecidas en el plan de acción”, comentó Almengor.
Esta sería la antesala de una eventual salida del país de la lista gris, aunque el viceministro aún no se aventura a vaticinar una fecha en la que esto pueda ocurrir.
La presencia de Panamá en la lista gris del GAFI lastra la imagen del país como centro de negocios y la eventual salida serviría para potenciar la atracción de inversión extranjera.
Aunque la pandemia ha tenido un impacto en el cumplimiento del plan de acción, el próximo mes de junio se habrán cumplido tres años desde que el país volvió a ingresar en la lista gris.
