La Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) ordenó la reorganización de Atlas Bank (Panamá) S.A., efectiva a partir del 1 de diciembre, proceso que deberá demorar, inicialmente, dos meses. La entidad reguladora nombró a Jaime Gamboa Gamboa como el encargado de la operación de reorganización.
Este acto es consecuencia de la pasadas acciones que tomó la Superintendencia con Atlas Bank. El 15 de septiembre a través de la resolución SBP-BAN-R-2023-01296 la Superintendencia tomó el control operativo y administrativo de Atlas Bank, suspendiendo todas sus operaciones bancarias.
La toma del banco se basó en la alta proporción de depósitos colocados en National Advisors Corp. (NAC), lo que se tradujo en que casi el 96% de los activos líquidos además del 100% del portafolio de inversiones estuviesen colocados en dicha casa de valores, que ya estaba intervenida en ese momento por la Superintendencia del Mercado de Valores de Panamá (SMV).
La resolución de la SMV que ordenó la intervención de la casa de valores trascribe:
“Que de conformidad con la información reportada por NATIONAL ADVISORS CORPORATION, al 30 de junio de 2023 a esta Superintendencia, el noventa y tres por ciento (93%) de los activos bajo administración de la casa de valores los custodia RBC DIRECT INVESTING.
Que en el supuesto de que NATIONAL ADVISORS CORPORATION no haya iniciado ni mantenga vigente una relación de custodia con RBC DIRECT INVESTING desde octubre de 2019, conforme a la información recibida en agosto de 2023, producto de la solicitud de cooperación internacional, llevaría a considerar que los reportes presentados por la casa de valores a la Superintendencia desde octubre de 2019 contienen información de índole fraudulenta y los activos bajo administración de los inversionistas podrían estar en grave riesgo, toda vez que no se estarían administrando con aquella diligencia y cuidado que los hombres emplean ordinariamente en sus negocios propios.
Que, bajo el supuesto de que la información reportada por NATIONAL ADVISORS CORPORATION pudiese ser falsa, se hizo un estudio en la Superintendencia donde a la casa de valores se le sustrajo el saldo que mantiene en RBC DIRECT INVESTING y en otros custodios, dando como resultado que posiblemente el activo de la casa de valores no es suficiente para satisfacer íntegramente su pasivo.
Estos hechos ponía en riesgo a los depositantes por la exposición del 91% de los activos del banco reportados al 31 de mayo de 2023, lo que a su vez derivó en niveles elevados de riesgo de concentración en detrimento de los clientes del banco, de acuerdo a lo que sustentó la SBP para intervenir el banco.
Dicha intervención fue extendida un mes después a través de la resolución SBP-BAN-R-2023-01341. El proceso devino en la reorganización que inició el pasado viernes.
Atlas Bank tenía una licencia bancaria general emitida por la SBP en diciembre de 2016, misma que la autorizaba a ejercer la banca local e internacionalmente.
El banco mantenía activos por $45.97 millones hasta el final de mayo de este año, de los cuales $25.19 millones corresponden a depósitos, $17.60 millones a inversiones en valores y $3.17 millones a la cartera de préstamos.
