Quién no iba a rendirse a semejantes “atractivos”: rendimiento de hasta 120% anual con apenas un monto mínimo de inversión de $100, además de viajes financiados para “convenciones” y comisión por nuevos clientes.
Esas eran las “técnicas de mercadeo” de Germán Cardona Soler, mejor conocido como el minimadoff español y que ahora está en manos de las autoridades judiciales de su país.
Este “mago de las finanzas” comenzó a visitar Panamá a principios de 2007, año en que fundó Finanzas Forex (Evolution Market Group), la empresa con la que logró estafar mediante un procedimiento piramidal $300 millones a 110 mil personas de 110 países, entre ellos España, Panamá, Colombia, México, Ecuador, Bolivia y Argentina.
La empresa comenzó oficialmente en marzo de 2007 en España, pero con registro en Panamá para operar online hacia el mundo vía internet. Inversores panameños, en su mayoría profesionales de clase media alta, pidiendo reservas de sus nombres contaron a La Prensa cómo llegaron a confiarle casi todos sus ahorros a Cardona Soler.
Algunos de ellos con conocimientos en finanzas y algo del mercado de valores habían escuchado que en el mercado forex (de divisas) “se gana plata”, y buscando en internet se encontraron con Finanzas Forex. Les atrajo el hecho de que la empresa tenía oficinas en Panamá. La cercanía, pensaban, era un factor a su favor y se arriesgaron. Las cuentas eran de distintos montos, aunque la mayoría comenzó con sumas módicas: $500, $1,000, $3,000 y $5,000. Los primeros meses fueron de ganancias extraordinarias, comparadas con lo que pagan los depósitos bancarios y los montos de inversión iban en aumento.
“Los rendimientos que ofrecía Finanzas Forex no se encontraban en ningún banco o instrumento financiero. Esto era algo nunca antes visto en el mundo de las inversiones, por lo menos no de manera sostenida y con tan poca inversión”, dice uno de los afectados panameños.
El forex o inversión en monedas es una actividad que no está regulada en Panamá, inversión que se subsanará con las nuevas reformas al sistema financiero. Los afectados recuerdan que pasados unos meses, “surgieron las especulaciones, no solo de la gente que no podía creer en estos rendimientos, sino del sector financiero tradicional”.
Y comenzaron en Panamá las denuncias contra Finanzas Forex y las advertencias de las autoridades reguladoras de que esta actividad era riesgosa, pero aún así estos “inversionistas” seguina confiando y ya sus cuentas superaban los 150 mil dólares. Se les estaba pagando sin inconvenientes y habían tenido la oportunidad de conocer personalmente a Cardona Soler. “Él daba la cara”, resaltan y aseguran que comprobaron que sus referencias en España eran intachables. Otro de los “atractivos” era que la empresa trabajaba directamente con la reconocida casa de valores suiza Dukascopys.
Este grupo de incautos llegó a convencerse de que las denuncias contra Finanzas Forex y Cardona Soler provenían de bancos de la plaza que veían en esta empresa un fuerte competidor.
Pero las denuncias no solo eran en Panamá, sino en Estados Unidos y España, lo que llevó a que Dukascopys rompiera relaciones con Finanzas Forex, y según estos afectados, fue eso lo que llevó al traste con el esquema de inversión de Cardona Soler.
“Como se tuvo que cerrar esa cuenta, Cardona no sabía qué hacer con el dinero y entonces pasó del forex al oro y bienes raíces”, dicen. Para el primer año el éxito era tal, que las proyecciones de 5 mil clientes llegaron a 36 mil. También iban incrementando los rendimientos en commodities.
“Finanzas Forex tocaba las nubes con los commodities, los cuales alcanzaron a pagar rendimientos de hasta 45%. El mínimo de entrada comenzó en $100 mil dólares, luego subió a $250 mil dólares y por último $400 mil”, cuentan los panameños.
De la misma manera en que las denuncias iban en aumento crecía el número de inversores, pero según las fuentes, también el número de enemigos que insistían en que esta empresa era fraudulenta. La empresa pagó en los últimos meses con dificultad, hasta febrero de 2009. Según han reportado las autoridades españolas Cardona Soler utilizaba el dinero para comprar inmuebles a su nombre y a nombre de testaferros, blanqueando así los capitales. Los panameños guardan la esperanza de poder recuperar algo de sus fondos.
