El riesgo es la probabilidad de que un peligro se concrete. Puede confundirse con el peligro ya que el riesgo se calcula con base al peligro. Un ejemplo, el piso mojado sería el peligro, la probabilidad de que alguien sufra una lesión será el riesgo.
El riesgo legal puede provenir de la empresa o de sus objetivos. Es el caso de la empresa que es sorprendida actuando ilegalmente. Por ejemplo, usando cláusulas abusivas en contratos de adhesión, celebrando contratos laborales en incumplimiento de prohibiciones constitucionales sobre ejercicio de actividades/profesiones reservadas a nacionales o manteniendo contratos con empresas que ejercen el comercio al por menor y sus accionistas son extranjeros.
El riesgo legal puede surgir debido a que un cambio en la legislación provoca un resultado inesperado. Puede darse debido a que una norma cuya interpretación no era clara sea aclarada; o que una norma clara es ignorada o mal entendida.
La premisa fundamental de la responsabilidad civil es que el que por acción u omisión causa daño a otro, interviniendo culpa o negligencia está obligado a reparar el daño causado. La obligación no solo es exigible por los actos u omisiones propios sino por los de aquellas personas de quienes se debe responder.
Tienen responsabilidad los dueños o directores de una empresa respecto de los perjuicios causados por sus dependientes en el servicio o en ocasión de sus funciones. Esta responsabilidad cesará cuando las personas prueben que emplearon toda la diligencia de un buen padre de familia para prevenir el daño. El artículo 1645 del Código Civil panameño es de 1916.
Cien años después, la Ley 23 de 2015 (anti-blanqueo) contempla esta responsabilidad como novedad. Bajo el concepto de responsabilidad corporativa dispone que los actos y conductas del personal directivo, dignatario, ejecutivo, administrativo o de operaciones de los sujetos obligados son imputables a la empresa por cuya cuenta actúan.
El riesgo legal está vinculado con el concepto de Estado de Derecho. Es aquel por el que todas las personas instituciones y entidades, públicas y privadas, incluido el propio Estado, están sometidas a las leyes que se promulgan publicamente, se hacen cumplir por igual y se aplican con independencia.
En Panamá, contrario a lo que debe ser, el riesgo legal real varía según la persona y actividad.
Existe el Índice de Estado de Derecho (World Justice Project). Es el índice de referencia. Soy colaborador. Entre los seis factores a considerar en el Índice de Estado de Derecho están tres que son los más relacionados con el riesgo legal: los factores regulatorios y de cumplimiento, la justicia civil y la justicia penal.
El último índice fue publicado en octubre 2023. Panamá cae de 0.52 a 0.51 y 2 posiciones (72 a 74). Panamá marca por debajo de Uruguay (25), Costa Rica (29) y Chile (33).
Los resultados más deficientes de Panamá se dan en corrupción, el puntaje es 0.41. En justicia criminal, el puntaje es 0.33. La posición global de Panamá es 110/139 países.
El autor es abogado.
Fundación, destrucción y traslado de la ciudad de Panamá 1519-1688 
Historias Breves. Panamá, siglos XVI a XIX 
Compás financiero personal: Descubre las finanzas desde lo básico e intuitivo hasta su sorprendente lado humano y pon los números a tu favor 
Lámpara extractor 
